原標題:特大傳銷轟然倒塌!曾放言“干掉淘寶、餓死天貓”,消費1萬返1萬,受害者遍及全國
這個時代,騙子太多了。一個騙子倒下了,另一個又冒出來了,簡直是前赴后繼的節奏!
5月9日,廣州公安官方微博深夜發布一則通報,成功摧毀“云聯惠”特大網絡傳銷犯罪團伙,黃某等多名主要犯罪嫌疑人在行動中落網。
經查,以黃某為首的該團伙成立廣東云聯惠網絡科技有限公司,并依托該公司“云聯商城”,以“消費全返”等為幌子,采取拉人頭、交納會費、積分返利等方式引誘人員加入,騙取財物,嚴重擾亂經濟社會秩序,涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。
而后,網上流傳出視頻,數百特警包圍云聯惠總部大樓,帶走大量工作人員。
更有圖片顯示,云聯惠總部被查封。
圖片來源:每日經濟新聞
而在投資人組建的群里,一些人還在互相“安慰”和“打氣”:
有微博網友表示:“一開始就跟我媽說了,她不聽,投了錢也一直瞞著我。這次出事了才告訴我起碼投了幾十萬,現在還跟我說這是假消息,平臺例行接受檢查。”
云聯惠目前有多少會員?雖然暫時沒有官方數據統計,但據云聯惠2017年在其貼吧回復稱,彼時其會員數2000萬左右。雖然不排除有夸大可能性,但保守估計,至少也有幾百萬會員。
面對這樣的騙局,只有撕開華麗的包裝,撥開暴利的云霧,才能讓雙眼不被蒙蔽。
云聯惠的“餡餅”
“你消費,我全返”
“消費全返模式超越時代50年,永動世界500年”
“你買車我付款,你買房我付款。”
這些,都是云聯惠的廣告,號稱“財富永動機”。
不同于我們熟知的淘寶、京東等電商平臺,云聯惠聲稱可以做到:“你花多少錢,平臺就返你多少錢”,將消費變成真正的“零成本購物”。
因此云聯惠自比為阿里,甚至喊出了“干掉淘寶,餓死天貓”的豪言壯語,聲稱與阿里一樣通過現金流擴大收益,但卻比阿里更先進——讓利給消費者。
據云聯惠宣傳冊稱:“云聯惠商業大系統”是創始人黃明歷經近十年研究而創立的。其運營模式是實現三角消費的“100%全額返還”,即成為云聯惠注冊會員的消費者,去云聯惠聯盟商家消費,由加盟商家提交消費總額的16%給云聯惠(商家提的傭金云聯惠也返還)。然后,云聯惠以每天萬分之五左右的返還比例,以積分轉換形式持續返還給消費者和商家(累計返還116%),直至返還完為止。
近幾年來,這家注冊地在廣州,名為廣東云聯惠網絡科技有限公司的電子商務平臺,以“消費資本論”和“財富永動機”為理論依據席卷全國。
還有這樣的好事情???四個人打麻將,都贏了,桌子輸了?
消費一萬元,全部返完你可能要等100年
按照云聯惠的說法,如果您在云聯惠商家消費10000元,那么云聯惠會以每天萬分之五的速率遞減式返還給您,直至返還完。而商家呢,要先把銷售額的16%,也就是1600元交給云聯惠,然后云聯惠會把這1600元以每天萬分之五的速率遞減式返還給商家,直至返還完。
消費者都很單純,掏出手機一算,每天返還5塊錢,一共需要2000天,不到6年就能白拿10000,這生意劃算。
但魔鬼都隱藏在細節之中,云聯惠在返還這一環節里埋了兩個大坑:
1、遞減式返還,也就是說只有第一天的返還額是5塊,接下來每天的返還額都會減少,而且是越來越少。
2、返還速率會改變,萬分之五只是最高的返還速率。
在這兩個前提條件下,要想拿到10000塊的返還,需要多少年呢?
你永遠拿不回全款。因為返還的金額,永遠按是照你剩余金額的萬分之5來算的,嚴格意義上來講,你的剩余金額永遠不是為0。“一尺之木,日取一半,取之不盡”就是這個道理。
如果返還速率為最高的萬分之五,您至少需要100年才能拿到10000元;如果返還速率為萬分之一,需要505年,那可真得向天再借五百年了。云聯惠把這套返還規則稱為“時間的杠桿”。
會員發展下線能拿到提成
即便真如云聯惠自己所說,消費全部返現,那么平臺自己靠什么賺錢呢?
據《國際金融報》報道,云聯惠會員共有三級:免費的普通會員、交99.9元的普通商家會員(金鉆)和交999元的創業商家會員(鉑鉆)。會員級別越高,享受的權限越高。比起免費會員,金鉆會員和鉑鉆會員除了享受消費積分返還,還有推薦權(發展下線)即每推薦一個人就能拿到一筆提成。
▲國際金融報截圖
如果被推薦人是消費者,推薦人可以獲得消費金額的5%;如果被推薦人是商家,推薦人可獲得銷售金額的2.5%。
此外,網絡上有講解云聯惠商業模式的視頻。視頻中,講師們在談及云聯惠賺錢方式時,多會重點提及“現金流”。
根據平臺規則,如果某商戶賣了100元的東西,收到100元現金后,立刻就要給云聯惠16元。據《國際金融報》記者從云聯惠客服處獲得的信息,目前全國共有5萬名參與商戶。這意味著,每天有大量的16%注入資金池,形成一筆數額不菲的沉淀資金。
事實上,關于“云聯惠”,多地監管部門近年來多次進行排查,并發布報告。
濟南日報報道稱,2017年初,山東省金融穩定監管部門專門針對“云聯惠”消費返本平臺,進行檢查。濟南市也下發《關于對“云聯惠”消費返本風險進行摸排和處置的通知》,要求各區縣進行專項排查。早在2016年,寧夏和湖南相繼發布防范云聯惠“非法集資風險”的緊急通知,并將異常情況通報至公安部和銀監會。后來,廣東省工商局也曾稱,云聯惠運營模式涉嫌非法集資。
此外,今年4月9日,常德漢壽縣法院在中國裁判文書網上公開了兩份關于“云聯惠”的行政裁定書。裁定書顯示,由漢壽縣食品藥品工商質量監督管理局申請對“廣東云聯惠網絡科技有限公司”在“上海浦東發展銀行廣州琶洲支行”以及“民生銀行廣州科技園支行”的存款總共2000萬元予以凍結,漢壽縣人民法院裁定予以凍結。
盡管云聯惠的主要犯罪嫌疑人已經落網,警方也已明確通告,而媒體的揭露報道更是連篇累牘,但記者在現場采訪趕來的云聯惠投資者時,仍有人對云聯惠的行為報以同情,甚至向記者羅列云聯惠的好。而同樣的一幕,也曾出現在另一家非法集資案錢寶的公安通報微博下的評論區內。
近幾年非法集資的特大案件
1、善林金融:600億元
2013年10月起,善林金融實控人周伯云在未經批準的情況下,在全國開設1000余家線下門店,招聘員工并進行培訓后,并為其提供高額傭金和提成。
2017年,善林相繼大量砍掉線下門店,將業務轉向線上,成立了善林財富、善林寶、幸福錢莊、廣群金融銷售,他們都被警方定性為非法理財產品。
為了使“善林金融”這家公司看起來“家大業大”,善林不惜花費公眾巨額資金做足包裝宣傳,在民眾中營造“大而不倒”的公司形象,騙取投資者的信任。并通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式,以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌,向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權轉讓理財產品。
經調查,警方證實善林金融采用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的“線上”、“線下”交易模式非法吸收公眾存款共計600余億元。這個紀錄,堪比此前實際吸儲700億元的e租寶。
4月24日18點,上海市公安局官方微博“警民直通車-上海”發布《涉嫌非法吸收公眾存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》,這起由4月9日,善林實際控制人周伯云自首引起的風波劃上句號!
典型龐氏騙局!非法吸收公眾存款!蓄謀已久!資金鏈斷裂騙局泡沫戳破……這對期待善林“振作起來”的投資人來說,無疑句句驚雷,雷醒夢中人。
2、e租寶:762億元
2015年底爆發的“e租寶”一案曾引起全國震動。此前短短一年半的時間,安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司利用“e租寶”、“芝麻金融”互聯網平臺發布虛假的融資租賃債權及個人債權項目,以承諾還本付息為誘餌,通過媒體等途徑向社會公開宣傳,非法吸收巨額公眾資金。
關于涉案資金數額,北京市第一中級人民法院官方微博2016年12月22日發布的數據顯示,共非法吸收公眾資金累計人民幣762億余元,扣除重復投資部分后非法吸收資金共計人民幣598億余元。至于受害者人數,據此前媒體報道,e租寶ID用戶有90萬余人。
根據警方調查,e租寶收取的投資款有如下幾個去向:
一、公司經營和人員開支。整個集團拿百萬年薪的高管有80人左右,再加上數以萬計的員工,僅2015年11月,鈺誠集團發給員工的工資就有8億元。而根據2016年1月份的一項統計數據顯示,平臺運營支出80億元;
二、收購公司。鈺誠集團董事長丁寧曾先后收購魯商保利、安信普華、普洱華強等公司,其中僅收購安信普華就耗資13億,不過這些公司并未帶來預期中的收益。
三、廣告費、好處費等。據上述統計數據顯示,e租寶投放廣告費用10億元,另有15億元被丁寧贈予他人揮霍。此外,為虛構融資項目,e租寶支付給“承租公司”和中間人好處費8億元。
四、流失國外。2015年5月,鈺誠集團還在**第二特區佤邦成立東南亞聯合銀行,設立了有行政管理權的鈺誠東南亞自貿區,號稱要在這里投資。之后于2015年10月向這里走私了1239條金條。這些金條上都刻有“東南亞聯合銀行”的字樣。案發后,1205條已由**佤邦財政部移交回普洱市公安局。
3、中晉系:400余億元
作為互聯網金融“野蠻生長”的標志事件之一,“中晉系”詐騙案件于去年6月份重返公眾視線。
2017年6月22日,據上海法院官網公布的消息,轟動業界的“中晉系非法集資案”在上海第二中級人民法院C101法庭公開開庭審理,中晉系實際控制人徐勤等10名被告人當庭表示認罪悔罪,法院宣布將擇期宣判。
據公訴機關指控,中晉系母公司國太投資控股(集團)有限公司(簡稱“國太控股”)向社會不特定公眾募集資金達400余億元,部分集資款被國太控股及其下屬公司消耗、揮霍,致使案發時未兌付本金達48億余元。
4、錢寶網:未兌付金額達300億元
2017年12月26日,錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪,向南京市公安機關投案自首。2018年1月21日,來自央視的報道稱,經警方初步調查,錢寶網以高額收益為誘餌,持續“借新還舊”向社會公眾大量非法吸收資金,截至案發,未兌付集資參與人的本金數額達300億元。
2012年,錢寶網在南京創立,它的模式很簡單:用戶注冊成為錢寶網會員并繳納一定數額的保證金后,便能到“任務大廳”中領取觀看廣告、填寫問卷等任務。 接任務必須繳納一定的保證金,金額的多少與最終領取的獎勵相掛鉤。
按照錢寶網資料內相關案例,如果用戶繳納10萬元的保證金,并保證每日完成一定量的看廣告任務,每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。
5、泛亞:430億元
昆明泛亞有色金屬交易所旗下一款明星產品“日金寶”具有資金隨進隨出、年化約13%、每日結息實時到賬的項目,豐厚的收益吸引了眾多投資者參與。然而從2015年4月份開始出現投資者的資金無法取回,泛亞逐步限制交易,到了2015年7月份連投資者存放在泛亞賬戶的個人資金也遭到“凍結”。引發投資者維權,喊出“活捉單九良,還我血汗錢”的口號。20多個省份的22萬投資者的430億元資金難以討回。
2015年12月22日,昆明市人民政府發布通報稱,昆明泛亞有色金屬交易所在經營活動中涉嫌違法犯罪問題,公安機關已依法立案偵查。事發后,一個北漂碼農在微博撰文講述自己在泛亞的遭遇,寫出網絡名言“你貪的是利息,人家要的是你的本金”
6、MMM互助金融平臺:15億美元
發端于俄羅斯,2015年進入國內。
按照MMM平臺官網的介紹,“MMM不是銀行,也不是公司,它只是搭建一個社區互助平臺,參與進來的人,只有兩種關系,即援助人與被援助人”,投資者在這個平臺上投入60元至6萬元不等的金額,兌換成一種叫做“馬夫羅”的虛擬貨幣,等待配對。
配對成功后,每天將能獲得1%的利息,也就是說,如果投入1萬元,那么,每天就能獲得100元的利息,15天后即可套現。而平臺規定的最長投資期限是30天,到期后,必須提取本息,這也就是該平臺反復宣傳的月收益率30%的由來。對于到期提取的本息,可以再次投入平臺,循環往復。該平臺1年內騙走了500多萬名參與者的資金,牟利達15億美元。
綜合中國基金報、證券時報、每日經濟新聞等
相關新聞:海口:破獲一起特大網絡貨幣傳銷案 涉案金額超40億元