如今在信 用 卡行業，活躍著這么一批“職業羊毛黨”，他們通過套現、套利，大肆牟利：套現，指通過虛假交易，將信 用 卡內的消費額度以現金方式套取，挪作他用，同時獲得相應的刷卡消費積分。套利，則是將套現交易獲得的巨額積分，按照發卡銀行的積分回饋計劃，兌換成航空里程、酒店權益、實物商品等，再兜售獲利，或是直接將積分賣給“黃牛”獲利。持卡人參與銀行開展的優惠促銷活動，正常地“薅積分”，再將積分兌換成各種權益，這無可非議。但“職業羊毛黨”不一樣，他們往往通過虛假交易等行為獲取積分，并且數額巨大。

        從代辦大額信 用 卡到違規售賣POS機，再到虛假交易非法套現、套利，近年來，一些“職業羊毛黨”的違法犯罪活動十分猖獗，形成了危害巨大的灰色產業鏈。最高人民法院、最高人民檢察院、中國人民銀行等部門曾下發通知，要求嚴厲打擊信 用 卡套現、套利違法行為。

        在公安部門、監管部門、各家銀行等多方合力下，各地警方連續破獲多起信 用 卡非法套現、套利案件，有力打擊了犯罪分子的囂張氣焰，維護了金融秩序，取得了良好的社會效果。

        幫他人信 用 卡套現，湖南女子非法經營獲刑 6 個月

         2018 年 4 月，湖南省岳陽市云溪區人民法院審理一起非法經營案，被告人李某違反國家規定，使用P0S機為他人刷信 用 卡套現進行非法經營，情節嚴重，其行為已構成非法經營罪，被判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣二萬元；違法所得人民幣七千二百元予以追繳，上繳國庫。

        法官提醒：違法國家規定，使用銷 售點終端機（POS機）等方式，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信 用 卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，以非法經營罪定罪處罰。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支的，以信 用 卡詐騙罪定罪處罰。

        山東濰坊男子非法套現 860 余萬元，涉 16 家銀行 236 張信 用 卡

         2017 年 9 月，山東省濰坊市峽山區男子高某以開門頭作掩護，幫人非法套現。短短一年多，高某利用 236 張信 用 卡非法套現 860 余萬元。

        該案涉及 16 家銀行且套現金額巨大，嚴重擾亂了正常的金融秩序，犯罪嫌疑人高某因涉嫌非法經營罪被依法移送檢察機關審查起訴。

        海南警方破獲特大信 用 卡非法套現案，涉案金額1. 2 億元

         2017 年 5 月，海南省公安廳破獲一起特大非法經營案，涉案金額1. 2 億元，抓獲犯罪嫌疑人 5 名，打掉犯罪團伙 3 個，搗毀犯罪窩點 5 個。

        經查，犯罪嫌疑人梁某童、鐘某聰等人自 2014 年起，分別在海口、儋州等地注冊幾十家空殼商戶，向銀行、第三方支付機構申領幾十臺POS機，采取虛構交易等方式，非法從事為他人轉移資金、套取現金、養卡等犯罪活動，涉及商戶上百家、涉及養卡個人賬戶 1000 多個，涉案金額高達1. 2 億元。

        武漢警方破獲全國首例信 用 卡積分非法套利案

         2015 年 12 月，武漢警方宣布破獲全國首例信 用 卡積分非法套利案，抓獲犯罪嫌疑人 17 人。

        該起案件隱藏在刷卡消費的外衣下，交易總金額達到驚人的 8 億元。犯罪嫌疑人通過刷卡刷到自己的POS機上，瘋狂循環刷卡猛攢積分。然后，兌換禮品或航空里程，在網上銷 售獲利。據查，其“啟動資金”僅 100 萬元，非法獲利 3000 余萬元。

        警方介紹，詐騙罪的量刑最高可以達到無期徒刑，適用這一罪名，此案在報請批捕犯罪嫌疑人環節得到檢察機關認可。

        山東滕州嚴打信 用 卡套現犯罪，拘捕 9 人涉案近 9000 萬元

         2015 年 7 月，山東省滕州市公安局搗毀了一個POS機專業刷卡套現窩點，抓獲趙某等 4 名犯罪嫌疑人，查扣用于作案的POS機 13 部，銀行卡100 余張，經初步核實，累計刷卡套現金額達 3400 余萬元。

        據統計， 2014 年以來，滕州市公安局發起了打擊信 用 卡套現“白鶴行動”，先后打掉專業信 用 卡刷卡套現窩點7 處，抓獲犯罪嫌疑人9 名，涉案金額近 9000 萬元。

        非法套現交易額達 7000 萬， 7 人被刑拘

         2014 年 11 月，一些經營人員看準了信 用 卡套現的“商機”，借助副食、日用品店鋪作掩護設置POS機，專門替社會人員辦 理信 用 卡套現“業務”，兩年來利用 27 臺POS機、拉卡拉、快刷寶、銀行轉賬電話等方式套現交易達 7000 萬元，共牟利約 70 萬元。 7 名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留。

        跡象表明，在虛假交易、非法套利的新變化中，目前信 用 卡套現正向隱蔽更深的套利轉移。對此，在國家防控金融風險，維護金融秩序穩定的大背景下，相關部門可能進一步出 臺法律法規與行業政策，加大對信 用 卡套現、套利違法犯罪的打擊力度。

本文由站長之家傳媒平臺（ mt.chinaz.com ）分發，站長之家傳媒平臺旨為企業提供"全方位"的互聯網品牌推廣營銷服務！目前，平臺已經上線自助軟文投放系統，對接直編、出稿更快速、價格實惠，還能獲取“免費”的自媒體分發資源（頭條號、百家號、搜狐號、網易號等）。

免責聲明：本文為企業推廣稿件，發布本文的目的在于推廣其產品或服務，站長之家發布此文僅為傳遞信息，不代表站長之家贊同其觀點，不對對內容真實性負責，僅供用戶參考之用，不構成任何投資、使用等行為的建議。請讀者使用之前核實真實性，以及可能存在的風險，任何后果均由讀者自行承擔。